Введите запрос для поиска

Скрыть поиск

СБП: бесплатные переводы до 100 000 рублей в месяц

В 2020 году у россиян появилось право бесплатно отправлять в другой банк до 100 тысяч рублей в месяц по номеру телефона с помощью системы быстрых платежей. Система начала работу ещё в 2019 году, но раньше банки устанавливали комиссию на своё усмотрение. Деньги должны начисляться мгновенно. Перевод возможен между клиентами более чем 150 участников - банками и НКО.

Список красноярских банков-участников СБП, тарифы и лимиты на переводы


Сергей Журавлёв, управляющий Отделением Красноярск Банка РоссииСергей Журавлёв, управляющий Отделением Красноярск Банка России, рассказал «Финансисту»: «Пользуясь СБП, граждане могут мгновенно переводить друг другу или на свои счета в других банках деньги по номеру телефона, оплачивать покупки, совершать другие платежи, в том числе с использованием QR-кодов.На сегодняшний день все системно-значимые крупные банки страны и не только к системе подключились. Актуальный список можно увидеть здесь. Система развивается. На 1 августа 2020 года в СБП было проведено около 27 млн операций на общую сумму более 228 млрд рублей.
Напомню, что с 1 мая 2020 года через СБП граждане могут бесплатно переводить до 100 тысяч рублей в месяц. При переводах свыше этой суммы комиссия банков составляет до 0,5% от перевода и в любом случае не более 1,5 тысяч рублей. Это меньше, чем при любых других способах перевода.
При возникновении трудностей с активацией функции перевода денег через Систему быстрых платежей в своем мобильное приложение, можно найти инструкцию для своего банка на сайте НСПК».

Сумма одного перевода или платежа ограничена законодательством и не может превышать 600 тысяч рублей. Для перевода достаточно иметь мобильное приложение банка — участника СБП, знать номер мобильного телефона получателя и уточнить название его банка.

Предположим, вы регулярно переводите деньги из своего зарплатного банка в тот, где лучше условия по вкладам. Или, например, снимаете квартиру и каждый месяц должны перечислять оплату хозяину жилья на счет в другой банк. В обоих случаях перевести деньги через СБП будет проще и быстрее:

Для перевода нужны только номер телефона получателя и название банка, в котором у него открыт счет. Вам не придется узнавать номер карты или переживать из-за возможных ошибок при вводе реквизитов счета. 
Перевод займет несколько секунд. Тогда как обычный межбанковский перевод по номеру счета или карты иногда идет несколько рабочих дней.

Юрий Гришаев, региональный управляющий АО Альфа-Банк в г. Красноярске

Юрий Гришаев, региональный управляющий АО Альфа-Банк в г. Красноярске: «Альфа-банк подключился к СБП одним из первых банков. С 30 апреля 2020 года клиенты могут переводить с карт любых банков без комиссии до 100 000 р в месяц. Расчет комиссии происходит так: Например, Клиент перевел 1 января 90 000 рублей по номеру телефона. 2 января он перевел еще 30 000 рублей. Первый перевод у клиента пройдет без комиссии. За второй перевод с клиента уже спишется комиссия в размере 100 рублей ( 10000 рублей клиент переводит без комиссии, 20 000 рублей облагаются комиссией в 0,5%).
Единоразовый перевод ограничен законодательством. В настоящий момент сумма единоразового перевода не может превышать 600 тысяч рублей. При этом банки-участники СБП могут устанавливать дополнительные лимиты по суммам перевода согласно внутренней политике управления рисками. Безопасность переводов обеспечивается на стороне всех банков-участников СБП: банков, Банка России и НСПК с использованием современных систем защиты. Переводы через СБП соответствуют всем стандартам информационной безопасности. Переводы по номеру телефона становятся все популярнее у клиентов банка. За июль текущего года количество переводов через «Систему быстрых платежей» (СБП) в Альфа-Банке увеличилось на 40,3% по сравнению с июнем, а их совокупный объём - на 40,7%».

Марина Потапова, заместитель управляющего красноярского отделения банка «Открытие»Марина Потапова, заместитель управляющего красноярского отделения банка «Открытие»: «Система быстрых платежей в банке «Открытие» полноценно заработала в июле 2019 года. Через год могу сказать, что эта платформа для мгновенного перевода денежных средств между гражданами – востребована. Об этом свидетельствует объем операций, проводимых через нее: с начала года он вырос почти в 3 раза. В июле доля СПБ составила 30,6%. Конечно, процесс привыкания к СБП еще будет продолжаться. Когда люди осознают этот сервис как привычный, вот тогда и начнется взрывной рост».

Доля переводов по системе быстрых платежей в банке «Открытие»

 Период

янв.20

фев.20

мар.20

апр.20

май.20

июн.20

июл.20

Доля СБП

10,4%

12,1%

13,7%

11,4%

12,3%

15,0%

30,6%

Светлана Новожилова, начальник отдела платежных систем АО «Банк Акцепт»Светлана Новожилова, начальник отдела платежных систем АО «Банк Акцепт»: «С 23 марта 2020 года АО «Банк Акцепт» начал работу по Системе быстрых платежей между физическими лицами (межбанковский перевод, возможность отправки/получения 24/7, скорость получения перевода -15 секунд). Ежемесячный прирост объема операций по СБП в АО Банк Акцепт составляет 150 – 200%%. За переводы до 100 тыс. руб. в месяц комиссия банком не взимается.
В настоящее время АО «Банк Акцепт», не дожидаясь регламентных сроков Банка России, активно занимается внедрением переводов по Системе быстрых платежей от физического лица юридическому лицу, данный вид переводов включает в себя оплату проезда в транспорте, безналичную оплату за оказание услуг и расчеты в торговых точках, благотворительные проекты. Стоит отметить, что тарифы Системы быстрых платежей в разы ниже, чем в эквайринге по банковским картам: 0,4 – 0,7 %% от суммы платежа против 1,5 – 3%%. К тому же для приема карт необходимы POS-терминал, линии связи, программное обеспечение, требующее регулярного обновления. В случае покупки через СБП достаточно QR-кода, в котором зашифрован номер счета продавца в банке. Покупатель, просканировав его в приложении на смартфоне, отправляет платеж продавцу. Взаиморасчеты при покупке по банковской картой могут занимать до 30 дней, в случае оплаты через СБП деньги моментально переводятся со счета покупателя на счет продавца.
Также АО «Банк Акцепт» в ближайшее время планирует внедрение платежей по СБП от юридического лица физическому лицу. Данный тип платежей планируется, в том числе, использовать для выдачи займов микрофинансовыми организациями физическим лицам, данная услуга будет востребована, так как у клиентов микрофинансовых организаций не будет необходимости сообщать подробные реквизиты для перечисления займов; для получении кредита достаточно сообщить будет только номер мобильного телефона, также при применении переводов по СБП уменьшится до ноля процент мошенничества, время перечисления суммы займа сократится до 15 секунд».

Как работает система быстрых переводов?

Как быстро перевести деньги по номеру телефона? Рассмотрим это на конкретном примере.

    Допустим, вы хотите перевести 500 рублей со своего счета в банке А на счет друга в банке Б:

  • Убедитесь, что оба банка есть в списке участников Системы быстрых платежей.
  • Зайдите в мобильное приложение своего банка.
  • Выберите в меню «Перевод по номеру телефона».
  • Наберите номер получателя вручную или выберите из контактов своего телефона.
  • Укажите сумму перевода — 500 рублей. 
  • Выберите банк, в который нужно перевести деньги. В приложении появится список всех банков, которые подключены к СБП. Если ваш друг заранее выбрал банк, в который хочет получать все переводы через СБП, он будет помечен как «выбранный получателем».
  • Вы увидите на экране информацию о переводе: сумму, размер комиссии, которую ваш банк может взимать за перевод, а также имя, отчество и первую букву фамилии получателя.
  • Проверьте, верно ли указаны все данные. Обратите внимание на размер комиссии за перевод, которую установил ваш банк. Если все корректно, подтвердите перевод.
Через несколько секунд вам придет уведомление о списании, и деньги поступят на счет вашего друга.

По такой же схеме можно перевести деньги и на свой счет в другом банке. Для этого надо будет ввести свой номер телефона и выбрать банк, в который вы хотите перевести необходимую сумму.

У меня несколько счетов в одном банке. На какой из них придет перевод по номеру телефона?
На тот счет, который указан в вашем банковском договоре как счет для любых видов зачислений. Если вы не помните, о каком счете речь, то можно уточнить эту информацию в банке.

Вы можете поменять счет, на который будут приходить все зачисления. Это можно сделать в настройках банковского приложения или в личном кабинете на сайте банка. Также можно решить этот вопрос в офисе банка или по телефону его горячей линии — он указан в договоре банковского счета, на оборотной стороне банковской карты или на официальном сайте банка.

Список красноярских банков-участников СБП, тарифы и лимиты на переводы


Безопасность переводов через СБП

Можно ли отменить ошибочный перевод?
Отозвать перевод по номеру телефона нельзя. Деньги зачисляются получателю за несколько секунд. Поэтому важно перед отправкой платежа внимательно проверить номер телефона и имя получателя, а также сумму перевода. Если вы по ошибке отправили не ту сумму или не на тот номер, то сможете вернуть деньги только с согласия получателя и его банка. В этом случае придется обратиться в свой банк и уточнить порядок действий в подобных ситуациях.

Я не хочу, чтобы по моему номеру телефона кто-то мог узнать, в каком банке у меня есть счет. Как скрыть эту информацию?
СБП не показывает, в каких именно банках у вас открыты счета. Отправитель сможет увидеть только пометку, какой банк вы выбрали в качестве основного для получения переводов через СБП.
Если кто-то попытается методом тыка разузнать, в каких банках у вас есть счета, защитные алгоритмы системы распознают этого пользователя и заблокируют его.
Вы можете отключить от СБП свои счета через мобильное приложение или личный кабинет на сайте своего банка. Тогда вы не сможете получать или отправлять деньги через систему. При попытке перечислить вам деньги по номеру телефона отправитель денег получит уведомление, что перевод не может быть отправлен на ваш номер.

Что делать, если произойдет сбой или перевод перехватят мошенники?
В случае проблем с переводом необходимо оперативно обратиться в свой банк. Система быстрых платежей надежно защищена от мошенников. Но злоумышленники постоянно изобретают новые способы кражи денег со счетов. Поэтому не забывайте соблюдать правила кибербезопасности, чтобы защитить свои деньги от преступников.

Обратите внимание, бесплатный перевод возможен только с дебетовых карт. При переводе с кредитки взимается повышенная комиссия, даже если захотите перевести 100 ₽.

Источник: Портал «Финансист»
Тэги:

Читайте также

ВТБ: россияне увеличили спрос на морские курорты на праздниках
Спрос россиян на посещение крупнейших морских курортов за рубежом в новогодние праздники заметно вырос на фоне ограничений по поездкам в другие страны
Жители Красноярского края купили квартиры через счета эскроу на 11 миллиардов рублей
На 1 декабря 2020 года участники долевого строительства в Красноярском крае купили 3925 квартир через счета эскроу
Рубль утром окажется под давлением
Утренний комментарий ПСБ по валютному рынку на 15 января 2021 года
Газпромбанк стал уполномоченным банком по госпрограмме кредитования проектов на базе «сквозных» цифровых технологий
Газпромбанк получил статус уполномоченного банка по государственной программе льготного кредитования проектов на базе «сквозных» цифровых технологий Министерства цифрового развития, связи и массовых коммуникаций Российской Федерации
Доходность подборки ВТБ Капитал Инвестиции топ-10 акций США превысила 100%
Доходность перечня топ-10 акций США, составляемого и обновляемого аналитической командой ВТБ Капитал Инвестиции, с момента запуска 20 марта 2017 г. превысила 100%
Азиатско-Тихоокеанский банк реализовал цифровой сервис подачи ипотечной заявки
Азиатско-Тихоокеанский банк предоставил своим клиентам и партнерам единый цифровой ипотечный сервис
Банк «Союз» присоединился к Системе быстрых платежей Банка России
Банк «Союз» присоединился к Системе быстрых платежей (СБП) Банка России
ПСБ запустил новый кредитный продукт для участников госзакупок
ПСБ, развивая свои технологические сервисы, разработал онлайн-кредит «Без бумаг | Контрактный», ориентированный на участников государственных закупок
Сбер и СибГУ им. М.Ф. Решетнева дали старт работе кампуса
Сбер и Сибирский государственный университет науки и технологий им. академика М.Ф. Решетнева дали старт работе кампуса
Банк «Открытие» выступил финансовым партнером сделки по приобретению ЗАО «Корунд-Циан»
Инвестиционная компания GEM Capital в партнерстве с Industry Partners Corporation закрыли сделку по приобретению ЗАО «Корунд-Циан» - крупнейшего производителя цианида натрия на рынке СНГ