Как не стать «коллегой» мошенников?

Введите запрос для поиска

Скрыть поиск

Как не стать «коллегой» мошенников?

Банки продолжают вести антимошенническую деятельность, регулярно освещая и предупреждая клиентов о самых популярных схемах и методах аферистов. Крайне важно доносить актуальную информацию до населения. Так как в последнее время участились случаи мошенничества, а его схемы становятся все более изощренными. Теперь мошенники не просто пытаются похитить деньги, но и привлекают к этому дропперов-обнальщиков. И стать дроппером опаснее, чем потерять деньги.

Сегодня эксперты Солид Банка ответили на основные вопросы о такой схеме и рассказали, как случайно не оказаться в мошеннической цепочке.

Кто такой дроппер?
Дроппер – это лицо, которое за денежное вознаграждение соглашается использовать свои банковские счета или карты для проведения сомнительных операций. Через него, якобы, «обеляются» деньги, полученные преступным путем. Получается, что дроппер – это соучастник мошеннической схемы.

На примере:
После «обработки» мошенником жертва переводит деньги на карту или счет подставного лица-дроппера. Далее он должен перевести эти деньги мошеннику. Или обналичить в банкомате, а затем передать. И через такую длинную цепочку переводов и снятия наличных деньги оказываются в руках злоумышленников.
Зачем нужны дропперы?
К ним за «услугами» обращаются мошенники, во-первых, чтобы самим не засветиться и не получить наказание. Во-вторых, чтобы скрыть сам факт киберпреступления и сделать цепочку переводов более запутанной для правоохранителей.

Зачем становятся дропперами?
Дропперов заманивают в схему обещаниями быстро и легко заработать деньги. Так они добровольно и осознанно становятся соучастниками преступления. Либо же люди неумышленно становятся жертвами и принимают участие в аферах. Однако, и в первом, и во втором случае у правоохранительных органов к ним будут вопросы.

Как находят и вербуют дропперов?

• При поиске работы
Мошенники могут искать людей через лжевакансии на популярных ресурсах. Компания шифруется и, чаще всего, соискатель не понимает, что потенциально может стать участником нелегальной схемы. Но есть отличительные черты, на которые стоит обратить внимание в такой ситуации:
  • рассматриваются соискатели без образования и опыта работы, с 18 лет,
  • работа связана с денежными переводами или обналичиванием денег,
  • предлагается полностью удаленная работа, без необходимости явиться в офис для оформления документов,
  • неофициальное трудоустройство,
  • не указывается заработная плата или же наоборот предлагается крупная сумма за пару часов работы.
Часто такие предложения о работе рассылают в мессенджерах.

• Переводы на карту
Вам на карту могут неожиданно прийти денежные средства. После этого с вами связывается человек. И сообщает, что ошибся номером при переводе и просит уже вас перевести деньги по определенным реквизитам.

Обратите внимание: что деньги просят вернуть не на тот счет, с которого они поступили вам. А на другой, уже на третий счет.

Если вы оказались в такой ситуации, правильно будет – сразу обратиться в банк или позвонить 102. Сообщить о неожиданном поступлении.

Ни в коем случае не тратьте эти деньги. Это чужие средства, такое действие правоохранительными органами будет расценено как неосновательное обогащение, то есть присвоение чужих денег.

• Просьбы у банкомата
Такая схема встречается реже, но случаи бывают. Вы пользуетесь банкоматом, во время чего к вам обращается человек и просит помочь ему снять деньги. Якобы, у него нет с собой карты, а срочно нужны наличные. Обещает, что вам на карту сейчас поступит сумма, и вам просто нужно их снять. И передать ему.

Лучше не соглашаться на подобное, так как, во-первых, вам нужно будет сообщить свои данные третьим лицам. Во-вторых, имея благие намерения помочь, вы можете стать участником длинной преступной цепочки.

• Звонки от лица представителей органов, банков
Мошенники могут позвонить вам и представиться сотрудником банка, Банка России, правоохранительных органов. Далее предложат посодействовать расследованию. Обещают вознаграждение, могут давить, ссылаясь на несуществующие законы, обладают информацией о вас или о ваших знакомых. Когда вы согласитесь, вам переведут на счет похищенные средства, попросят обналичить или перевести по цепочке дальше. Решение простое – завершить разговор. Ведь подобные «расследования» точно не проводятся по телефону.

Какое может быть наказание за такую деятельность?
Мы уделяем такое внимание теме, в том числе, по этой причине – даже если вы станете дроппером неосознанно и неумышленно, вас не освободят от ответственности.

Самое строгое наказание – уголовное, лишение свободы на срок до 6 лет. К тому же потерпевшая сторона может подать иск и на возмещение ущерба. Ответчиком станет дроппер. Такие дела в судебной практике уже есть.

Также важно сказать, что банки отслеживают подозрительные операции клиентов. Они самостоятельно могут наложить временные санкции на счета клиентов до момента выяснения ситуации. При подозрениях в дроппинге данные о клиенте передаются в Банк России. Это может привести к тому, что санкции на счета клиента могут быть наложены уже любым банком.

Важно! Мошенники ищут для своих схем людей, которые остро нуждаются в деньгах, заинтересованы в легком и быстром заработке, или же тех, кем легко манипулировать. Поэтому часто жертвами мошенников становятся пожилые люди или молодежь.

Источник: АО «Солид Банк»
Тэги:

Читайте также

Россельхозбанк: рост потребления свинины может принести агропромышленному комплексу 30 млрд рублей
Потребление свинины на душу населения в России за 2018-2023 гг. выросло на 5 кг до 30,9 кг в год
Дальневосточный банк дарит клиентам скидку на оформление кредита наличными
В этот новый год Дальневосточный банк дарит всем своим клиентам скидку на оформление кредита наличными с услугой  «Назначь свою ставку»
ВТБ запускает «Кешбэк выходного дня»
С 13 декабря пользователи подписки ВТБ Плюс смогут выбрать дополнительную категорию кешбэка
Альфа-Банк взял премию Рунета в номинации «Цифровая экономика» за проект Альфа API
Альфа-Банк подтвердил своё лидерство в финтехе, забрав награду в номинации «Цифровая экономика» премии Рунета
Выгодная тройка: самые прибыльные краткосрочные рублевые вклады, декабрь 2024
Выгодная тройка: самые прибыльные краткосрочные рублевые вклады, декабрь 2024
Рассмотрим вклады на сумму в 300 тысяч рублей при условии размещения на 3 месяца ровно в отделениях банков Красноярска
Из 7,2 млрд рублей субсидий на промипотеку к концу 2024 года осталось менее 1%
Всего осталось 43 млн рублей, которые планируется распределить в течение декабря
Рост трат банков на информбезопасность в 2025 году сократится до уровня инфляции
В 2024 году соответствующая статья расходов выросла на 30%
Минфин: доля госпрограмм в ипотеке на новостройки превысила 90%
Показатель вырос на фоне повышения рыночных ставок
Годовая инфляция в России выросла до 9,32%
Недельная же инфляция немного замедлилась — до 0,48%
Банки ограничили сроки кредитов наличными и удлинили ипотеку на шесть лет
Банки из-за высоких ставок перестали «растягивать» срок кредитов, чтобы снизить платеж для заемщиков