Квартира, машина, отпуск: жители Красноярска назвали свои главные финансовые цели

Большинство жителей Красноярска считают финансовое планирование важным элементом благополучной жизни. Более половины красноярцев (54%) ставят перед собой финансовые цели, еще 31% задумываются об этом. И лишь 15% респондентов отмечают, что не занимаются этим, выяснили СК «Росгосстрах Жизнь» и банк «Открытие» (входит в группу ВТБ) в ходе совместного опроса.

Для того, чтобы начать планировать жизнь, важно проанализировать свои цели и определить срок их достижения. Согласно опросу, жители Красноярска ставят перед собой краткосрочные (до двух лет), среднесрочные (до пяти лет) и долгосрочные (свыше пяти лет) цели. Так, каждый десятый (10%) в краткосрочном периоде мечтает поехать в отпуск. В среднесрочной перспективе 31% планируют приобрести недвижимость, 30% - купить машину, 15% просто  намерены накопить определенную сумму денег. Также 5% красноярцев собираются открыть собственное дело, а 4% накопить на образование. Среди долгосрочных целей 5% респондентов – накопить деньги на достойную на пенсию.

При этом подавляющее большинство респондентов (77%) признались, что мечтают стать миллионерами. Из них уже накопили сумму в размере миллиона рублей 25%, копят или планируют накопить такую сумму по 26%. Лишь 15% не ставили перед собой такую цель, а 8% считают эту сумму недостижимой. Среди тех, кто пока не смог накопить необходимую сумму, 26% признают, что не умеет сберегать, и тратит все сразу, а чуть более двух третей объясняют это наличием других, более приоритетных целей.

Мотивация - хороший помощник в достижении финансовых целей. 32% респондентов ведет к цели желание осуществить свою мечту. 15% считают, что идти вперед их заставляют необходимость и текущие жизненные  обстоятельства,  еще 15% вдохновляют дети, 14% – вторая половинка. Только 12% опрошенных подталкивают к достижению цели близкие родственники (родители, братья/сестра, бабушки/дедушки), и по 6% – друзья и окружение.

Пути достижения финансовых целей у жителей Красноярска разные. Каждый четвертый (24%) для осуществления задуманного планирует откладывать деньги из текущих доходов, чуть меньше (23%) готовы отказаться от излишеств и спонтанных покупок. Каждый пятый (21%) планирует найти дополнительную работу, чтобы больше зарабатывать. При этом 14% рассматривают инвестиции для достижения поставленной цели, 13% планируют экономить и снизить текущие траты, порядка 5% – открыть свое дело за счет кредитных средств, чтобы зарабатывать на нем.

Борис Борзунов, руководитель управления инвестиционного страхования СК «Росгосстрах Жизнь», отмечает:    

Финансовое планирование – один из важных инструментов  достижения задуманного, а если подходить глобально, то и для счастливой  благополучной жизни. Как показали результаты нашего опроса, многие люди хотели бы начать копить, но из-за недостатка финансовой дисциплины у них  не получается или они  не знают, с чего начать. Именно для них подойдет наш флагманский продукт «Стратегия на пять». Он поможет приумножить доход и приблизить к достижению желаемых целей. Клиенты всегда будут знать, какую сумму смогут накопить к определенному времени. Это особенно актуально сейчас, в период высоких ставок, которые можно зафиксировать на длительный срок – 5 лет. Наверняка все помнят 2022 год, когда ставки резко взлетели, но продержались всего несколько месяцев. Если накопить на краткосрочную цель – отпуск – не самая сложная задача, то для более долгосрочных целей лучше воспользоваться эффективными финансовыми инструментами, которые помогут приумножить доход . Для начала нужно определиться с суммой, которую вы хотите накопить и оформить программу страхования «Стратегия на пять» с оптимальным ежегодным взносом.  На сумму взноса страховая компания будет начислять до 34,5%. В результате дополнительный доход составит до 11,5% годовых, а при оформлении налогового вычета работающие клиенты смогут увеличить его до 15,8% годовых.

Опрос 1228 респондентов проведен во всех регионах России в декабре 2023 года.